相続と贈与に関する税制改正 ①
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 令和５年度の税制改正大綱で、近年話題になっていた相続や贈与に関する税制に改正が加えられました。財産をもらう側、与える側双方に影響が少なくなく、よく理解した上で、財産の継承計画を立てる必要があります。...
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News & Column
oaoからのお知らせと、oaoライフフィッターズによるお役立ちコラム
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平田 純子
- 3月24日
- 2 分
住宅購入 ローンだけじゃない大きな出費の話②
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 前回に引き続き、住宅を購入すれば必要となるお金の話です。 前回は、購入時の一時金についてお話ししましたので、 今回は継続的にかかるランニングコストのお話をしたいと思います。...
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平田 純子
- 2月10日
- 2 分
住宅購入 ローンだけじゃない大きな出費の話①
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 今回は、改めて、住宅購入に関連するお金の話です。 というのも、日々、お金の相談を承っていると、 住宅購入を検討しているのに、 根本的なことを知らない人がまだまだ多いことに 先日改めて気づかされたからです。...
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ツジ チハル
- 1月23日
- 6 分
５０代のリノベで検討すべき３つのこと。
私にマンションリノベをご依頼くださるお客様の半分くらいはアラフィフのお客様です。 お子様も成長したし、60歳という区切りが見えてきて、大きなライフスタイルの変化を迎えます。 ３０代の頃とは人生感も変わってきますよね。 私は、色々なお客さまの住まいにたずさわってきた中で、...
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平田 純子
- 1月4日
- 2 分
貯蓄から投資へ いよいよ本格化！？
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 令和5年度の税制改正大綱がまとまりました。 注目されている改正内容の一つがNISA制度の変更です。 今回の改正内容により、いよいよ「貯蓄から投資へ」が 本格的な動きとなりそうな様子です。...
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平田 純子
- 2022年11月18日
- 3 分
マイホームのベストな購入時期とは
こんにちは、ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 「マイホームはいつ買うのがよいですか」 たびたび相談を受ける内容です。 特に、モデルルームなどに見学に行くと、 「賃貸は家賃をかけ捨てている状態で、将来何も残らないが、家賃の代わりにローンの返済をしていけば、すこしずつ...
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平田 純子
- 2022年10月9日
- 3 分
老後生活資金のための保険 ３選
ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 今回は、超長寿社会を生き抜くための保険の活用術のお話です。 日本の国民は保険好きで知られています。 中でも女性は、投資には消極的な人も、 保険にはたくさん入っているという傾向が強いように感じます。...
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平田 純子
- 2022年9月1日
- 3 分
家計の見直し 何からやるべき？！
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 貯金ができない！ 家計の見直しをしたい！ でも何から手を付ければいいの？ お悩みの方、たくさんいらっしゃいますね。 今回は、ズバリ！ 家計の見直し、何からやるのが効果的？！ にお答えします。...
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ツジ チハル
- 2022年8月24日
- 3 分
住居費と人生観について。その３DIE WITH ZERO という考え方。
私の同級生が別荘を探して海や山などいろいろなところを、定年退職したばかりのご主人と見て回っています。 「中古でいいの。千春、リノベしてね！」 もちろん！ 「私たち、後10年しかないと思うの、本当にやりたいことができる時間は。...
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ツジ チハル
- 2022年8月23日
- 2 分
住居費と、人生観について。その２ 目先のリノベ予算より、毎月の家計のチリツモが、人生を大きく左右する！
生涯のマネープランの中で考えると、一時的に発生するリノベ費用のちょっとした予算オーバーより（ちょっとの度合いは人によりますが）、毎月毎月の家計の積み上げのチリツモの方が、長い年月（10年20年）で考えるとよほど大きな問題になる・・・ということをファイナンシャルプランナーとお...
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ツジ チハル
- 2022年8月22日
- 2 分
住居費と、人生観について。その1.お金の使い方は、人生観を最も映し出すもの⁉︎
インテリアデザイナーのツジです。 oaoのサービスが始まって半年。１歩づつですが着々と進んでおります。 oaoは、住まいにまつわる様々なプロフェッショナルがチームとなってマンションの住み替えや、リノベなどのコンサルティングを承っております。...
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平田 純子
- 2022年8月11日
- 3 分
会社員のための節税法 あれこれ
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 今日は、所得税や住民税の節税に関するお話です。 会食費、消耗品費、書籍代、交通費、通信費や家賃まで！？ 全額とは言わずとも、経費として処理できる個人事業主。 収入額から経費を控除した金額が課税所得となるので、...
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平田 純子
- 2022年7月21日
- 3 分
親から非課税で資金援助が受けられる方法 3選
ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 今回は、資金援助のお話です。 例え、もらう相手が『自分の親』でも、お金を援助してもらうことは『贈与』にあたり、 金額によっては、もらったあなたが税務署に税金を納める必要があります。...
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平田 純子
- 2022年6月30日
- 2 分
住宅ローンとリフォームローンについて
こんにちは。 ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 今日は、住宅ローンとリフォームローンについてお話します。 リフォームの費用は100万円程度～1000万円以上とその規模は様々です。 ローン利用を検討するケースも多いでしょう。...
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平田 純子
- 2022年6月9日
- 3 分
教育資金の貯め方 ３選
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 今日は、FPへのご相談内容に多い、 『子供の教育資金はどんな方法で貯めるのがよいですか』 について、お話したいと思います。 大きくは３つの方法があります。 教育資金の貯め方① 【貯金】...
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平田 純子
- 2022年5月19日
- 4 分
投資初心者のための、『失敗しにくい』資産形成方法
こんにちは。ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 今日は資産運用についてお話します。 近年、iDeCoやNISA、積み立てNISAの普及によって、将来のための資産形成は、預貯金だけでなく投資運用を取り入れることが随分メジャーになってきました。でも、『もっぱら普通預金や...
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平田 純子
- 2022年4月28日
- 2 分
生命保険って難しい？！
世の中には非常にたくさんの生命保険の商品があり、多くの人はこの膨大な商品数を目の前にした途端ギブアップ状態、『保険は難しい』となり見直しへのハードルが上がってしまいます。 そんな一見難解に見える生命保険ですが、大きく分けると３種類に分類することができます。...
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平田 純子
- 2022年3月17日
- 2 分
住宅ローン減税制度の最新情報
住宅ローン減税制度は、正式名称を『住宅借入金等特別控除』と言います。 住宅ローンを利用し住宅を取得する場合に、取得者のローン金利負担軽減を図るための制度です。住宅購入に際しては馴染みのある制度ですが、令和４年度の税制改正で制度内容が大きく見直されました。...
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平田 純子
- 2022年2月28日
- 3 分
FPの私にとってのoao
はじめまして。ファイナンシャルプランナーの平田純子です。 私はこれまで、多くの個人のご相談者様にお金のアドバイスをしてきましたが、一番多い相談内容って何だと思いますか？ 住宅購入を機にライフプランを診断してほしい ライフプランの観点からいくらの家が買えるかを知りたい...
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